ProgramaFinansinių nusikaltimų prevencija: AML/KYC ir sankcijų pagrindai

09:00 - 11:00

PP/TF prevencijos pagrindai ir reguliacinė aplinka

  • Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos tikslas: nuo teisės aktų reikalavimų iki realaus rizikos valdymo
  • Pagrindiniai AML/CFT kontrolės elementai: KYC, KYB, EDD, sankcijos — kaip jie susijungia į vientisą sistemą
  • Klientų rizikos vertinimas ir segmentavimas: rizikos lygių diferencijavimas praktikoje
  • Rizika pagrįstas požiūris (RBA): kaip jis turi atsispindėti vidaus kontrolėse ir klientų valdymo procesuose
11:00 - 11:30 Pertrauka
11:30 - 12:15

Kliento pažinimas (KYC/KYB) ir sustiprintas patikrinimas (EDD)

  • Kliento tapatybės nustatymas: fiziniai asmenys (KYC) ir juridiniai asmenys (KYB)
  • Tikrojo naudos gavėjo (UBO) identifikavimas: reikalavimai ir praktiniai iššūkiai
  • Politiškai pažeidžiami asmenys (PEP): statuso nustatymas ir taikytinos priemonės
  • Sustiprintas deramas patikrinimas (EDD): kada taikomas, kokios priemonės ir kaip vertinti gautą informaciją (SOW/SOF)
12:15 - 13:15

Tarptautinės sankcijos ir įtartinos veiklos atpažinimas

  • Tarptautinių sankcijų sistema: ES, JT, OFAC — pagrindiniai principai ir reikalavimai
  • Sankcijų „screening" procesas: nustatymai, tikslumo ir veiklos našumo balansas
  • Sankcijų atitikties sprendimų priėmimas: „true positive", „false positive" ir eskalavimo logika
  • Įtartinos veiklos požymiai: pagrindiniai „red flags" ir darbuotojo atsakomybė
  • Pranešimas apie įtartiną veiklą ir „tipping off" draudimas
Registruotis