AML rizikos vertinimas ir automatizavimas

AML rizikos vertinimas – tai sisteminis ir dinamiškas procesas, apimantis tiek teisinį reguliavimą, tiek praktinį jo taikymą organizacijose. Nors nacionaliniai ir tarptautiniai standartai (AML įstatymas, Lietuvos Banko nutarimai taikomi AML sričiai, EBA gairės, taip pat valstybių reitingai pagal FATF ir Europos Komisijos vertinimus) suformuoja bazinius principus, kiekvienos įmonės kasdienybėje išlieka daug vietos interpretacijai, individualiems sprendimams ir proceso optimizavimui. Tinkamai atliktas rizikos vertinimas turi tiesioginę įtaką ne tik atitikties kokybei, organizacijos patikimumui bei reputacijai, bet ir įmonės augimui bei plėtrai – per daug ribojantis gali stabdyti verslo vystymą, o per daug laisvas požiūris gali užtraukti dideles finansines baudas. 
 
Šiame seminare dalyviai bus supažindinami su tiek privačių, tiek juridinių klientų AML rizikos vertinimo specifika. Bus aptariama, kaip tarptautiniai reitingai (pvz., FATF, Europos Komisijos „high-risk third countries“, sankcionuotų valstybių sąrašai) daro įtaką kliento rizikos lygio nustatymui, taip pat bus gilinamasi į praktinius rizikos modelių kūrimo aspektus bei jų pritaikymą organizacijose. 

Seminare: 

• Kaip efektyviai įvertinti kliento riziką – nuo individualaus kliento iki įmonės?  
• Dalyviai susipažins su rizikos modelių sudarymu, geografinių, sektoriaus ir produkto rizikos elementais, praktiniais pavyzdžiais, kada rizika turi būti priskirta aukštai.  
• Bus aptarta, kokių veiksmų imtis nustačius aukštą riziką, ir kaip procesą galima optimizuoti bei automatizuoti, kad būtų sumažinta klaidų tikimybė ir resursų švaistymas. 
• Kaip nuosekliai įvertinti kliento AML riziką ir kokie elementai yra kritiškai svarbūs? 
• Kaip tarptautiniai reitingai daro įtaką rizikos skaičiavimui ir sprendimų priėmimui? 
• Kokios yra praktinės rizikos modelių taikymo įmonėse prielaidos ir iššūkiai? 
• Kaip optimizuoti ir automatizuoti rizikos vertinimo procesą, kad sumažėtų klaidų ir resursų švaistymo tikimybė? 
• Kokie yra geriausi praktiniai pavyzdžiai, leidžiantys greičiau atpažinti aukštą riziką? 
• Kaip suderinti teisinį reguliavimą su praktiniu įgyvendinimu organizacijoje? 

Seminaras skirtas tiems, kurie nori gilinti savo žinias AML srityje ir siekia karjeros MLRO pozicijoje, tiek jau pažengusiems specialistams, dirbantiems AML ar atitikties srityse.  

Seminaro metu dalyviai atliks praktines užduotis, kurios padės lengviau perprasti rizikos vertinimo metodiką ir jos taikymą realiose situacijose. 
Seminaro dalyviams išduodamas sertifikatas.